Tek Tek Tespit Edildi! Hızlı Kazanç Vaadi ile IBAN Tuzağı, Hedefte Onlar Var: MASAK’a Bildirildi, E-Devlet’ten Kontrol Edin

Kolay yoldan para kazanma vaadiyle banka hesabını kiraya verenler büyük bir tehlikenin içine sürükleniyor. Son yıllarda dolandırıcıların sıkça başvurduğu yöntemlerden biri haline gelen banka hesabı kiralama özellikle gençleri ve ekonomik zorluk çeken vatandaşları hedef alıyor. Bu hesaplar çoğu zaman dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılırken hesap sahipleri farkında olmadan hukuki yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor. Uzmanlar banka hesaplarının asla başkalarına verilmemesi gerektiğini vurgulayarak hesap sahiplerinin işlenen suçlardan sorumlu tutulabileceği ve hapis cezasına çarptırılabileceği konusunda uyarıyor.

ÖZELLİKLE O KİTLEYİ HEDEF ALIYORLAR

Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği (TÖDEB) Başkanı Ufuk Bilgetekin, konuya ilişkin yaptığı açıklamasında bu kişilerin özellikle lise son sınıf ve üniversite öğrencilerini hedef aldığını, vatandaşın rızası olmadan finans hesabı açılabildiğini dile getirdi. Bilgetekin şunları söyledi:

“Ama en önemlisi öğrencilerin ve gençlerin, yani Z kuşağı dediğimiz teknolojiyle haşır neşir olan toplumun, kandırılarak ya da ekonomik şartlarındaki olumsuzluklardan istifade edilerek birtakım tekliflerle bu hesapların kullanıldığına, hesaplardan inanılmaz ciroların geçtiğine ve çocuklara da 3-5 kuruş harçlık vererek bu yapının yönetildiğine dair tespitlerimiz var.”

HEMEN E-DEVLET’TEN HESAPLARINIZI KONTROL EDİN

Bu hesapların genelde dolandırıcılığa alet edildiğini ve kişilerin haberi olmadan illegal bahiste kullanıldığını kaydeden Bilgetekin, sosyal medya mecraları üzerinden de gayrimeşru işlemlere konu edilebildiğini anlattı. Vatandaşlardan "e-Devlet üzerinden zaman zaman banka hesaplarını kontrol etmelerini" isteyen Bilgetekin, "Bilgisi dışında bir hesap olduğunu gördüklerinde ilgili bankaya gidip hemen o hesabın kapatılmasıyla alakalı tedbirler alabilirler." dedi.

Bilgetekin, TÖDEB olarak bu konuyla ilgili çalışmalar yaptıklarını kaydederek, dolandırıcılık ve illegal bahisle mücadele anlamında bir eylem planı oluşturduklarını, bunu MASAK ile paylaştıklarını ve kısmen de uygulamaya geçtiklerini anlattı.

İŞLEMLER BİLGİ DIŞINDAYSA BANKA İLE İLETİŞİME GEÇMEK GEREKİYOR

TÖDEB Başkanı Bilgetekin, yasa dışı bahis büyüklüğünün on milyarlarca dolar olduğunu belirterek, özellikle gençlerin Tehlikenin farkında olmadan ve alacakları paranın cazibesine kapılarak bu işlere girmemesi gerektiğini vurguladı.

Kişinin bilgisi dışında açılan hesaplara ilişkin banka ya da finans kuruluşunun gönderdiği SMS'lerin dikkate alınması gerektiğini kaydeden Bilgetekin, "İşlem bilgisi dışındaysa mutlaka bankaya müracaat etmeli. Aksi takdirde günün birinde kolluk kuvveti tarafından evinde otururken alınıp hapse girebileceği konusunda uyarıyoruz. Çünkü ülkemizde illegal bahse aracılık etmek suç ve bu suçu işleyen maddi ve manevi cezalara çarptırılıyor. Para cezası olduğu kadar hapis cezası da var." şeklinde konuştu.

“ALIN YAZISI GİBİ BU SUÇ YAŞAR”

Ufuk Bilgetekin, banka hesaplarında gerçekleştirilen işlemlerin kaybolup kaybolmadığına ilişkin, şu değerlendirmelerde bulundu:

"Banka hesabındaki izler hiçbir zaman silinmiyor. Bir ömür alın yazısı gibi onunla beraber bu suç yaşar. Milyonlarca işlem dahi olmuş olsa burada finansal kuruluşlar içerisinde uyum ekipleri var, risk ekipleri var. Bunlar şüpheli işlem bildirimi olarak MASAK'a iletiliyor ve günün sonunda böyle bir işlemin tespitiyle beraber adli durumlar, savcılık vakaları su yüzüne çıkıyor ve kişinin bu işten aklanmış olması mümkün değil. Dolayısıyla genç kardeşlerimiz bu konuya çok dikkat etmeli. Neye imza attıklarına baksınlar, bankadan veya finansal kuruluşlardan gelen SMS'lere okumadan hayır demesinler. Biz bütün tespitlerimizi belli periyotlarda ilgili otoriteyle paylaşıyoruz. İşlem anında da öyle bir bulguya rastlandığında şüpheli işlem olarak MASAK'a iletiliyor."

10 YILA KADAR HAPİS CEZASI

Avukat Murat Emergen’e göre bu kişiler farkında olmadan dolandırıcılık, kara para aklama, yasa dışı bahis hatta terörün finansmanı gibi suçlara ortak olabiliyor. Hesap sahipleri hesaplarının suç işlemek için kullanıldığını bilmeseler bile işlenen suçtan sorumlu tutulabiliyor. Bu kapsamda 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezasıyla bile karşı karşıya kalabilirler.

Banka hesaplarının üçüncü kişilerle paylaşılmasının ciddi hukuki yaptırımları olduğunu vurgulayan Emergen, vatandaşların ‘hızlı kazanç’ vaatlerine kanmamaları ve herhangi bir şüpheli durumda yetkililere bildirimde bulunmaları gerektiğini belirtiyor.